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「お金・将来の悩み」を一緒に解決するパートナー

お金のこと、将来のこと、今の生活や老後に不安を感じていませんか?
なんとなくこのままではいけないと思いつつも、
どうしたらよいのか分からなかったり、将来のお金のことなんて誰に相談指定いいか分からなくて、結局そのままにしてしまっていませんか?

お金や将来の生活の漠然とした不安も、じっくり丁寧にお話しをお聞きしていく中で整理されていき、心もお金のこともスッキリとしてきます。
「教育資金」「老後資金」など、お金の専門家だからこそできるアドバイスもたくさんあります。お客様おひとりおひとりと真摯に向き合い、将来が楽しみになるライフプランをご提案いたします

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健やかな時も、病める時も、安心できる”保険選び。

「将来への不安」は、いつどれくらいのお金が必要になるか?分かっていないことが原因です。
ライフプランを作って、人生の色々な場面で必要になる「将来のお金」が分かるようになれば、今から備えることができ「お金の不安」「将来への不安」がなくなります。
・これから先、どれくらいのお金が必要になるか?
・具体的にどのな備えをしたらいいのか?
おひとりおひとりのライフスタイルに合わせた、【最適なライフプラン】を一緒に考えていきましょう!

お客様おひとりおひとりと向き合い、”心から笑える人生”をお手伝い
〜こだわりの安心ポイント〜

01.ありきたりなものではく、お客様のライフスタイルに合わせたご提案
「もっといいプランはないか?」日々研究を繰り返しているからこそ出来る、型にはまらない柔軟なご提案をいたします。
おひとりおひとりのライフスタイルにしっかり合う、最適なプランを必ず見つけます!!

02.笑顔が絶えない個別相談
まずお客様のことを深く知らないと、最適なプランをご提案することはできません。
お客様が少しでもリラックスして話せるように、笑顔が絶えない”目から鱗の最幸の面談”を目指しています。

03..長崎で22年、積み上げた信頼と実績
「お客様の人生を少しでも前向きにできたら。」そんな想いで22年、2000件以上の相談・50回以上のセミナー・講演会など行ってきました。これまで積み上げた信頼と実績を活かし、安心できるライフプランニングのサポートを致します

1位:保障の見直し

終身保険、がん保険、学資保険、介護保険などなど……世の中には多くの保険がありますが、保障内容はライフステージに応じて見直しをすることが大切です。先輩相談者の中には保障の見直しで1000万円もの家計改善効果が出来た!という方も沢山。保険商品のよい点、弱い点などを把握しています。保険選びのアドバイス・ご加入までフォローいたします。

2位:ライフプランニング

結婚する、家を建てる、子供を留学させる、老後は海外で過ごす…など、将来の夢や目標を叶える為には、計画をしっかり立てることが大切です。この人生設計が「ライフプランニング」です。そして総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が「ファイナンシャル・プランニング」です。

3位:老後の生活設計

老後資金は必要な額が判断しにくいですが、漠然と不安を抱いているだけでは、悩みの解決になりません。総務省統計局「家計調査」によると、60歳以上の夫婦世帯における毎月の支出は、税・社会保険料なども加えて約27万円。対して収入は、公的年金などの社会保障給付にその他収入を加えて約22万円。結果、毎月約5万円程度の赤字となります。仮に老後期間が30年、月5万円の赤字だとすれば、不足額はトータル1800万円以上となります。最近のインフレによる資産の目減りには特に注意が必要です。

4位:資産運用

「資産運用」にはいろいろな意味合いがありますが、お金を殖やすことだけが目的ではありません。人生を豊かにし将来の不安を取り除くことができます。若い方であれば稼ぐ力が豊富にありますから、金融資産での資産運用以外にも、スキルや人脈など無形資産を構築するための自己投資も有効的だと思います。悔いのないじんせいものにするために、精神的にも経済的にも、誰かに依存しない自立した人生が送れます。資産運用と正しく向き合い続けることができれば、必ずみなさんの人生を豊かにしてくれることでしょう。

5位:家族の信託の信託

もし自分や家族が認知症になった時には、資産が凍結されてしまうリスクがあります。そこで「家族の信託」が注目されています。家族に財産管理を託すことにより、「柔軟な財産管理・運用・処分」や、「自分の望むかたちの相続」が可能になります。信託とは、財産を預けて運用・処分・管理してもらう制度の総称ですが、一言で言うと「自分以外の人(会社)に財産のことをお任せする制度」になります。例えば財布を1つ持っていて、自分の預金や不動産を選んで、この財布の中に入れます。この財布を、財産管理を担当してくれる人(家族)に「信じて託す」ことが家族の信託です。家族の信託ではお財布の中身の管理・運用・処分についてルールを設け、公証役場にて家族間の信託契約を締結します。法律に反しない範囲で自由に内容を決めることが可能な便利で安心できる制度です。

これまでの相談実績は2000件以上
「人生をより前向きに」をモットーにお悩みを解決します!


終身雇用や年金など、社会保障だけでは生活が難しくなってきている現代の日本。
今の時代、お金のことは自分で考える。と言われているものの、忙しい日々の中でさらにお金の勉強をして、生活を見直すというのはなかなかハードですよね。
FP(ファイナンシャルプランナー)は、お金の専門家。お一人が抱え込まず、ぜひ私、FP 松永にご相談ください。
最幸のライフプランを一緒に作っていきましょう。

「保障を見直したことで、無理なく老後にも備えられる!」

お子様が成長し、家計的にも精神的にも少し余裕ができてきたタイミングで、今度は老後の備えが気になり出したAさんご夫婦。保険加入時とは、ライフスタイルもすっかり変わっていました。保障を見直し・最適なプランにできたことで、気になっていた老後にもしっかり備える余裕ができました。

「住宅ローンの組み方をアドバイスをしていただきました。」

変動金利型住宅ローンの場合、将来金利が上がった時の不安がとてもありましたが、目から鱗の対応策を示して頂き不安が払拭できました。同時に保障の見直しもできて本当に安心しました。

「相談後には未来が明るくなりました。」

とにかく老後の生活について不安でしたが、運用のアドバイスを受けて未来が明るく前向きになれた気がします。近い将来、結婚するかもしれませんが、その時はまた改めてライフプランのご相談にお伺いさせて頂きます。

「保険を見直したことで、無理なく老後にも備えられる!」

お子様が成長し、家計的にも精神的にも少し余裕ができてきたタイミングで、今度は老後の備えが気になり出したAさんご夫婦。保険加入時とは、ライフスタイルもすっかり変わっていました。保険を見直し・最適なプランにできたことで、気になっていた老後にもしっかり備える余裕ができました。

「住宅ローンの組み方をアドバイスをしていただきました。」

変動金利型住宅ローンの場合、将来金利が上がった時の不安がとてもありましたが、目から鱗の対応策を示して頂き不安が払拭できました。同時に保障の見直しもできて本当に安心しました。

相談後には未来が明るくなりました。

とにかく老後の生活について不安でしたが、運用のアドバイスを受けて未来が明るく前向きになれた気がします。近い将来、結婚するかもしれませんが、その時はまた改めてライフプランのご相談にお伺いさせて頂きます。

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Matsunaga FP Office 

住所:長崎県長崎市目覚町3-3-1F
FAX:095-842-5035

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